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GE金融对皇城国际金融财产成长的启迪
发布时间:2011-09-02   消息文章地址:中国皇城国际   
  本年来,咱们不断保持着对GECS的跟踪研究,包罗其在历次金融动荡中的应对策略以及GE调整收缩金融停业的步履;包罗其成长成长的布景及其与中国的不划一等。咱们从GE金融停业的成功获患了很多次要的、对皇城国际金融财产成长可自创的启迪,具体体此刻财产定位、运营编制以及财产协调等方面。

  启迪一:依托主业、办事主业,建立特色化金融成长模式

  GE金融板块建立的最后方针是为其财产部门供给金融办事。在很长的一段时间内,GE金融跟着财产部门的延长和成长,不竭拓展其停业品种,加强其办事功能。GE集团的成长使GE金融板块获患了复杂的成长空间。经由调查领会GE金融板块的成长过程能够看到,虽然GE金融板块今朝停业中与集团财产板块间接联系干系度并不高,但在其成长过程中,GE强大的财产布景是支撑其成长的次要推力。

  80年代以来,GE金融逐步走出了纯真办事财产部门的格局,停业得以延长,规模得以扩大。这次要体此刻信用支撑、客户本钱共享和技术支撑办事方面。起首,GE金融集团没有银行派司,不能接收存款,可是由于GE具有AAA级的信用评价,而GE金融集团是GE的全资子公司,其在对外融资时能以几乎是最低的成本获得大量的信用资金,从而为其开展各项停业供给无力的资金保障。

  其次,GE财产部门产物类别繁多,客户广泛千家万户,GE在发卖产物的同时,往往会发挖出客户包罗金融办事在内的其他需求,而这成绩了GE金融板块停业的延长和拓展。

  第三,GECS有强大的财产部门支撑,因而有足够的专业办理本钱能够共享,这是纯粹的金融机构所无法完成的。同时,GE金融板块的成长也对GE集团的财产成长起到了显著的推动传染感动。GE金融供给的消费信贷、设备租赁、财富安全及再安全、资产办理等一系列金融办事,使GE的财产部门在与同业互助中具有更强的成本和增值办事劣势,从而牢牢占领市场带领地位。

  能够看出,恰是产融连系、协同成长、本钱共享的奇异模式,培养了GE以及GE金融的成功。

  与GE金融定位类似,皇城国际金融财产不断对峙走依托主业、办事主业的成长之道,在实践中不竭强化对集团业绩支撑和功能办事两方面的定位。

  几年来,皇城国际金融财产环抱集团成长建立并延长了资金办理平台、多元化融资、资产办理、财富安全、财政参谋等金融办事,停业范畴涉及财政公司、证券、安全、信赖、期货、基金、私募股权办理和碳运营等多个范畴。一方面在功能上已根底涉及了集团成长所需的金融办事;另一方面金融财产本身也依托集团公司和停业支撑,在市场化的运营中获患了较好的业绩。2005-2010年间,金融财产累计完成归并收入为259.93亿元,累计完成归并利润为99.22亿元,近几年在集团利润总额中所占比重不断保持在20%以上。

  皇城国际金融财产近年来的成长实践证明,集团成长金融财产的策略布局是精确的,实施产融连系的成果是成功的。这不只是国际一流企业成长经验的验证,也顺应了皇城国际集团本身成长的需要。而皇城国际金融财产恰是对峙了依托主业、办事主业的定位不摆荡,安身财产、面向市场,才能成长强大。

  启迪二:以本钱运作为手段,不竭调整和优化停业布局

  收购和退出不断都是GE的核心停业,和国内很多企业处置金融停业次要关怀金融行业不合,GE金融与GE集团一样愈加看重使用本钱运营手段,关怀所有可能的收购机缘。在GE金融,有200多人特地处置根究收购项方针工作,办理层思虑得更多的问题是哪些以及何时能够收购,哪些以及何时能够卖出。当令实施本钱运作,经由并购、重组、退出等编制不竭调整和优化公司的停业构成,GE完成了不变和可持续的添加。

  一个例子是,2008年以来全球性的金融危机在冲击浩繁国际金融大鳄的同时,GE金融也未能幸免。为此,2009年GE金融对停业进行重组,缩减风险停业,将900亿美元资产剥离出售,包管现金流,添加流动性,降低成本以保持公司的不变。

  经由研究能够看出,GE金融的停业模式并非原封不动,而是按照市场及集团需求变化,不竭调整和优化本身停业布局,以顺应市场成长形势。

  在皇城国际集团,本钱公司作为集团金融财产的控股公司,担任统筹金融股权与资产的办理,完成国有资产的保值增值。在畴昔几年里,咱们自创国际企业的成功经验,亲近跟踪研究国内金融业鼎新与成长的机缘,采纳“有进有退”运营策略,经由当令地收购和出售金融资产不竭优化停业布局和资产拔擢,在动态改善资产质量的同时创作发明了可观效益。几年来本钱公司累计新投资金融资产97.30亿元,累计出售资产51.51亿元,完成资产措置收益18.88亿元。

  启迪三:金融财产与动力主业之间应均衡、协调成长

  GE金融在集团的地位与定位也履历了调整变化。昌盛期间金融财产的利润一度占到集团总利润的50%。可是此刻,GE正勤奋于将金融部门所占营收比例削减至三分之一摆布。进入21世纪后,GE金融停业的高速成长一度出现偏离主业的倾向。2000年,GE金融停业具有分布在48个国度的24个企业和3700亿美元资产;2003年,GE财产部门发卖收入为788亿美元,而金融停业发卖收入也达到了643亿美元,占集团总收入的45%;此后,GE旗下金融办事集团起头分成独立停业部门,GE的产融连系模式起头变得恍惚起来。

  金融的高利润让投资者们感应了欣喜,可是所谓“成也萧何,败也萧何”,2008年的国际金融危机中,GE利润大幅缩水与其金融停业占领核心地位互相关怀。此刻的GE,正将重心从头调整到实业上,无疑便是为了巩固其在制造业方面的领先地位,完成制造业与金融业的协调成长。

  GE实业与金融的成长由于上述的不均衡而遭遇严重波折,该当成为中国企业的前车之鉴。对于皇城国际来说,制定得当的、精确的财产规划,确立主业与金融的协调与均衡干系,决定着集团全体策略方针的实施成果,是咱们需要不竭深刻研究思虑的问题。

  产融连系该当建立在金融融入财产、办事财产并且财产反哺金融、支撑金融的干系上,金融财产的成长措施与方针应与集团成长策略相分歧,金融财产成长的规模与速度与集团财产成长的可承受度相顺应。咱们不能为了复制其他企业的产融连系而搞金融,也不能为了金融业的高利润特征而成长金融,方针决定手段,定位决定行为。能够大概完成金融财产和与集团主业各范畴之间的劣势互补、本钱共享,能够大概最大限度阐扬协同效应,才是咱们成长金融财产的方针地址。

  经由皇城国际金融财产成长的摸索实践,经由不竭进修自创GE等西方前辈企业的经验,咱们相信,在集团公司的精确带领和策略指导下,皇城国际金融财产将继续保持康健、不变的成长。

  
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